Investeren in crypto: waar begin ik?

Elke belegger kent het belang van een gediversifieerde portefeuille. Maar niet alleen traditionele investeringsmogelijkheden zoals aandelen, edelmetalen en obligaties zitten tegenwoordig in portefeuilles. Beleggen in cryptocurrency is voor steeds meer investeerders een belangrijke toevoeging. De wereld van cryptocurrencies, alsmede de achterliggende technologieën, hebben de afgelopen jaren een explosieve groei doorgemaakt. Hoewel investeren in cryptomunten in de beginjaren nog lastig was, en wat technische kennis vereiste, is dat vandaag de dag helemaal niet meer nodig. Beleggen in crypto is heel eenvoudig geworden en kan op verschillende manieren. Maar waar nu te beginnen?

Bedrag van de investering bepalen

Eén van de eerste stappen bij het beleggen in Bitcoin of andere cryptocurrencies, is het bepalen van het bedrag van de investering. Het belangrijkste principe is hierbij hetzelfde als bij andere investeringsklassen zoals aandelen: beleg alleen met geld dat gemist kan worden.

Net zoals andere activa, kunnen crypto volatiliteit ervaren. Wanneer iemand geld investeert dat op korte termijn nodig is en de prijs staat op het moment dat het nodig is laag, dan is dat erg vervelend. Bijvoorbeeld wanneer iemand een huis wilt kopen binnen een jaar.

Het is verstandig om een bedrag te kiezen dat gemist kan worden voor, in elk geval, de korte termijn. Breng nooit de eigen financiële stabiliteit in gevaar voor een investering, want elke belegging, in wat voor activaklasse dan ook, kent ook het risico op waardeverlies.

Termijn bepalen

Nadat het bedrag is bepaald, moet de termijn bepaald worden. Zo bestaan er in crypto daytraders, die dagelijks actief aan het handelen zijn. Maar er zijn nog veel meer mensen die er voor een langere termijn in zitten. Het profiteren van korte-termijn koersschommelingen is namelijk erg lastig, vereist veel tijd en moeite, en kost ook veel handelskosten wat winsten wegsnoept.

Over het algemeen is het voor de meeste cryptobeleggers verstandiger om voor een langere termijn te kiezen. Dit kan een jaar zijn, of een paar jaar. De cryptomarkt is tot nu toe doorgaans cyclisch gebleken. Daardoor kan het veel groei doormaken in een paar jaar – mits het een solide keuze is voor een bewezen munt. Verwacht echter niet dat elke dag alleen maar winsten kent: markten kunnen alle kanten op bewegen en ondervinden invloed van buitenaf zoals nieuwsgebeurtenissen.

Welke strategie voor beleggen in crypto?

Een goede strategie voor het beleggen in crypto-activa is onmisbaar. Een strategie komt het beste tot zijn recht wanneer iemand zich eraan houdt. Binnen beleggen in crypto zijn er talloze strategieën mogelijk, passend bij de termijn en het bedrag dat eerder gekozen is. We leggen een paar bekendere strategieën uit:

1. HODL: Bij deze strategie koopt iemand eenmalig een hoeveelheid crypto welke voor de lange termijn vastgehouden wordt.

2. DCA: In plaats van één of meer willekeurig getimede aankopen, wordt de crypto volgens een vast stramien (zoals elke maand) bijgekocht. Ook hier is de insteek een langetermijninvestering.

3. Day trading: Binnen dezelfde dag kopen en verkopen in de hoop te profiteren van de dagelijkse prijsschommelingen. Deze traders zijn vaak afhankelijk van tools en gebruiken technische en fundamentale analyses.

4. Swing trading: Lijkt op day trading, maar met een iets langere termijn: crypto worden een paar dagen of weken vastgehouden alvorens deze weer verkocht worden.

5. Arbitrage trading: Deze actieve handelaren proberen winst te maken door de prijsverschillen tussen verschillende handelsbeurzen: zij kopen het ergens voor een lage prijs en verkopen het op een beurs waar het duurder is, vaak binnen een paar seconden. De marges hierop zijn heel dunnetjes en als persoon ben je vaak te langzaam – dus dit wordt vaak met bots gedaan.

6. Sector rotatie: Hoewel crypto niet echt traditionele sectoren kent zoals de aandelenmarkt doet, zijn er toch “verwante crypto” welke als kleine sectoren gezien kunnen worden. Denk bijvoorbeeld aan crypto gericht op de metaverse, of crypto die zich focussen op AI (artificial intelligence). Beleggers die sector rotatie volgen, passen hun portfolio aan op basis van welke sector zij denken dat het goed zal doen in de komende periode.

Het is ook mogelijk om de strategie van een ervaren cryptohandelaar te volgen, bijvoorbeeld met ons crypto vermogensbeheer. Welke strategie een belegger ook kiest: het is raadzaam om de strategie ergens uit te schrijven en regelmatig te evalueren zodat deze nog in lijn ligt met de economische situatie en persoonlijke doelstellingen.

Welk risicoprofiel kies ik?

Het risicoprofiel hangt volledig samen met het budget, de termijn en de strategie. In het verleden zijn cryptocurrencies meestal niet meegegaan met algemene marktbewegingen. Daardoor is het in voorgaande jaren een goede diversificatie gebleken.

Maar deze prijsschommelingen kenden vaak ook meer volatiliteit dan bijvoorbeeld aandelen. En dat kan goed of slecht uitpakken. Daarom is het verstandig om slechts een deel van een totaal portefeuille in crypto te beleggen. De allocatie hangt helemaal af van de persoonlijke risicobereidheid.

Risicobereidheid is persoonsgebonden, maar het is over het algemeen verstandig om ook voldoende beleggingen te hebben die een lager risiconiveau hebben. Vaak is het een afweging van risico versus verwacht rendement. Een manier om dit te balanceren is met diversificatie.

Ook binnen crypto zelf is het mogelijk om te diversifiëren, door een verscheidenheid aan munten aan te houden, zoals Bitcoin en Ethereum. Of ga voor (doorgaans) minder volatiliteit door een stablecoin te kiezen, welke de koers van een valuta volgt zoals de dollar of euro.

Zelf opslaan of niet?

Voordat men crypto aankoopt, is het belangrijk om van tevoren na te denken over het volgende vraagstuk voor de deur: hoe bewaar ik mijn crypto? Het is mogelijk om zelf de crypto op te slaan (self-custody) of dit uit te besteden aan een derde partij. Ook wanneer iemand kiest voor self-custody komt er altijd linksom of rechtsom een derde partij bij kijken, zoals de ontwikkelaar van de software of hardware die men gebruikt.

Het opslaan van crypto gebeurt in een wallet. Er zijn verschillende soorten wallets, zoals software wallets, hardware wallets, en exchange hosted wallets. Allemaal met hun eigen voordelen en nadelen.

Wat zijn de mogelijkheden om in Bitcoin te investeren?

De meest bekende mogelijkheid om in Bitcoin te investeren is natuurlijk om BTC te kopen, bijvoorbeeld via een broker of crypto beurs. Men kan fiat-geld zoals euro’s omwisselen voor cryptovaluta bij bekende platforms – het liefst een platform dat geregistreerd is bij De Nederlandsche Bank. Voor de aankoop moet wel eerst een account aangemaakt worden.

Andere opties voor het beleggen in crypto zijn:

• Bitcoin ETF: hoewel een spot Bitcoin ETF nog niet in alle landen beschikbaar is, wordt verwacht dat deze steeds populairder worden onder investeerders die in Bitcoin willen beleggen zonder zelf Bitcoin te moeten kopen en bewaren.
• Investeren in blockchain technologie: het is ook mogelijk om te investeren in de achterliggende technologie en niet zozeer cryptovaluta zelf. Hierdoor heeft een portfolio wel blootstelling aan de technologische vooruitgang die bij crypto komt kijken, zonder dat de crypto direct in het portfolio zitten.
• Investeren in crypto bedrijven: sommige beleggers kiezen ervoor om te investeren in bedrijven met een grote afhankelijkheid of exposure naar Bitcoin. Denk aan mining bedrijven of bedrijven zoals MicroStrategy, welke meer dan 140.000 BTC op hun balans heeft.
• Het investeren in een crypto-beleggingsfonds, zoals de Grayscale Bitcoin Trust biedt beleggers een eenvoudige manier om blootstelling te krijgen aan crypto zonder zelf de digitale valuta te beheren.
• Crypto vermogensbeheer: hierbij hoeft een belegger niet zelf aankopen te doen en koersen te volgen, maar wordt dit uit handen gegeven aan een vertrouwde partij, zoals Blockrise.

Tips voor het beleggen in crypto en Bitcoin

Nu er goed is nagedacht over waar en hoe te beginnen met het investeren in crypto, is het tijd om te starten. Natuurlijk heeft niemand een glazen bol en zullen we dan ook op geen enkele manier advies geven over de koersen of beleggingen, maar hier zijn wel concrete tips om te helpen veilig en verstandig te beleggen:

• Doe grondig onderzoek in een cryptomunt voor de aankoop. Kennis is cruciaal. Hoe lang bestaat de munt al? Hoeveel procent heeft de oprichter nog in handen? Zijn er lopende rechtszaken?
• Investeer minimaal één uur per jaar in het beveiligen van accounts en crypto. Zorg dat 2FA altijd aan staat, lees regelmatig artikelen over veiligheid en leer phishing en scams herkennen.
• Zorg voor een goede nachtrust. Wanneer dagelijkse koersen voor onrust en emotie zorgen, is het beter om minder vaak naar de portfolioprestaties te kijken. Bijvoorbeeld door alle apps van uw telefoon te verwijderen. Of misschien is crypto vermogensbeheer beter geschikt – waar een derde partij de prestaties monitort.

De voordelen van investeren met Blockrise

Bij Blockrise begrijpen we de uitdagingen en kansen die beleggen in crypto met zich meebrengt. Investeren in crypto bij ons betekent dat de crypto ultra-veilig wordt opgeslagen. Reken ook op actieve ondersteuning en volledige transparantie. Daarnaast streven wij er dagelijks naar om ons platform zo gebruiksvriendelijk mogelijk te maken en houden.

Beleggen in cryptocurrencies kan een mooie rol spelen in een divers portfolio. Of iemand nu zelf crypto koopt, of op een andere manier blootstelling heeft aan crypto, het is essentieel om vooraf goed geïnformeerd te zijn.

De informatie verstrekt in onze artikelen is uitsluitend bedoeld voor algemene informatieve doeleinden en vormt geen (financieel) advies.